投资于先锋指数基金是投资者买入并持有的首选之一。
40多年前,约翰·c·博格尔(John C. Bogle)创立了这家金融机构,开始用指数基金投资撼动投资业。他们确实做到了!
但除了开创性的指数基金,在低成本和多元化方面,Vanguard还有一些最好的基金。
因此,让投资者在市场中有更好的敞口,获得更高的回报。
下面是一些最好的Vanguard指数基金,你可能想现在购买自己的投资组合。
表的内容
最佳先锋指数基金
- Vanguard全股市指数基金(VTSAX)
- 先锋500指数基金海军上将股份(VFIAX)
- Vanguard总债券市场指数基金(VBTLX)
- Vanguard国际综合股票指数基金(VTIAX)
- Vanguard房地产指数基金Admiral Shares (VGSLX)
- Vanguard增长指数基金Admiral Shares (VIGAX)
- Vanguard均衡指数基金Admiral Shares (VBIAX)
- 先锋股息增长基金(VDIGX)
- Vanguard税管平衡基金海军股票(VTMFX)
- Vanguard目标退休基金
先锋指数基金的利弊
虽然我是Vanguard和指数基金的忠实粉丝,但没有哪一项投资是完美的。你可以想象,Vanguard指数基金也有优点和缺点。
最终,投资指数基金和Vanguard将基于你自己的投资目标和风险承受能力。
先锋指数基金的优点
更低的风险和更多样化:
每只指数基金都有数百(或数千)只股票、债券,有时两者都有。
如果“指数”中的某只股票或债券目前表现不佳,那么很有可能基金中的另一只股票或债券表现不错,从而将潜在损失降至最低和平衡。
指数基金的低成本费用:
这对我来说一直很重要,保持低费用。由于Vanguard是极低基金费用方面的领头羊,许多其他经纪公司最近都降低了费用以与之竞争。
但Vanguard旗下的所有指数基金都有专业的投资组合经理。然而,由于指数基金更容易管理,为每只基金手工选择股票或债券所需的专业知识和时间更少。
更多的税收优惠:
人人都喜欢税收优惠,对吧?
虽然你可能会为你的退休账户使用指数基金,这已经有了税收优惠,但你仍然可以获得更多潜在的好处。
与许多积极管理型基金相比,指数基金并不经常更换股票或债券资产。
正因为如此,这通常会减少应税资本利得分配,从而减少你的税单。
Vanguard指数基金的缺点
数不胜数的指数基金选择:
虽然更多的选择本身从来都不是坏事,但Vanguard有太多的指数基金可供选择,这让你很难知道该选什么。
这就需要你多做一些调查,了解你的投资目标。这是我列出最佳先锋指数基金名单的一个原因!
你也可以用三只基金投资组合这也可以简化你的投资策略。
基金有最低投资要求:
Vanguard的任何指数基金都有两个类别可供选择:Investor Shares和Admiral Shares。
对于投资者股票,你要考虑的是最低投资额在1,000美元到3,000美元之间的基金。然而,Vanguard不再提供那么多的投资者股票类别,他们提供的股票通常是最低3,000美元。
对于大多数指数基金来说,Admiral Shares通常是3,000美元。但你也可以找到规模为5万美元的主动管理型基金,以及规模不超过10万美元的特定指数基金。
选择正确的先锋基金
当你朝着你的个人财务状况在美国,投资是建立舒适生活和为退休做准备的关键。
如果你打算长期买入并持有,Vanguard指数基金通常是不错的选择。
他们的基金非常适合投资期限通常为10年或更长时间的长期投资者。所以你会想要投资你知道在几年内你不需要的钱。
由于指数基金管理更为被动,费用更低,因此对长期投资者极具吸引力。
而且它们的表现一直很好,超过了大多数积极管理的基金,因为积极管理的基金试图跑赢主要市场,但随着时间的推移,它们通常会失败。
这就是为什么指数基金如此受欢迎,越来越多的投资者涌向这类基金。
然而,正如我在反面部分提到的,指数基金有很多选择。另外,Vanguard有相当大的目录要考虑,这可能有点让人不知所措。
下面,你会发现一些最好的Vanguard指数基金,你可能会考虑加入你的投资组合。
我只会对每一个基金提供一些简短的见解,所以如果你确实考虑了其中任何一个,但不确定,一定要点击基金概述阅读更多信息。
最佳Vanguard指数基金
那么,让我们深入研究一下这些商品吧,哪些是最值得买入和持有的Vanguard指数基金。这些都不是按特定的顺序或偏好列出的,只是提供了最好的选择。
1。Vanguard全股市指数基金(VTSAX)
作为世界上最大的指数基金之一,Vanguard的全股市指数基金提供了对整个美国股市的投资,包括小型、中型和大型成长型和价值型股票。
该基金拥有超过3500只股票,为投资者提供了低成本、潜在的税收效率和可靠的多样化。当前的费用比率或“费用”是0.04%,这使你的投资资金保持增长。
此外,该基金通常每季度支付一次股息感谢你在这个基金的投资。最低投资额为3000美元。点击这里阅读更多关于VTSAX的信息.
2.先锋500指数基金海军上将股份(VFIAX)
Vanguard的另一个首选是500指数基金(500 Index Fund)。它提供了美国500家最大公司的投资机会,涵盖了各个行业。
这只基金在某种程度上类似于Total Stock Market Index基金,费用为0.04%,每季度支付股息。
然而,该指数的成份股要少得多,你得到的敞口也小一些,因为它只关注大型股。最低投资额为3000美元。点击这里阅读更多关于VFIAX的信息.
3.Vanguard总债券市场指数基金(VBTLX)
一个稳健的投资组合应该有一定比例的债券。债券有很多选择,但在债券领域分散投资的一个好方法是债券市场指数基金。
这只指数基金通过投资公司债券和美国政府债券(短期、中期和长期债券),帮助你获得广泛的美国债券敞口。
你通常会发现每月分红、更安全的投资指数和0.05%的低费用。最低投资额是3000美元,在这里阅读更多关于VBTLX的信息.
4.Vanguard国际综合股票指数基金(VTIAX)
对于一个均衡和多样化的投资组合,你确实应该考虑一些国际公司的股票。然而,你也必须小心,因为在国际市场上有更多的风险。
这只Vanguard国际基金将帮助您获得发达和新兴国际经济体的股票敞口。所以现在你可以看到世界各地的股票市场,除了美国。
与Total Stock Market指数基金一样,这只基金也支付季度股息,但费用比率略高,为0.11%。最低投资额为3000美元。点击这里阅读更多关于VTIAX的信息.
5.Vanguard房地产指数基金Admiral Shares (VGSLX)
如果你遵循三支基金的投资组合策略,那么房地产投资信托指数基金可能不在你的关注范围之内。
然而,如果你正在寻找一些房地产敞口,先锋房地产指数基金是一个很好的选择。
该基金包括购买写字楼、酒店、各种房地产的公司。而且这些reit的表现往往不同于股票和债券,因此它可以为你增加一些额外的分散投资。
该基金的股息收入分配可能高于其他基金,费率为0.12%。最低投资额为3000美元。点击这里阅读更多关于VGSLX的信息.
6.Vanguard增长指数基金Admiral Shares (VIGAX)
虽然我个人不投资增长指数基金,但在建立投资组合的早期,我曾考虑过投资增长指数基金。
在这只基金中,你会发现美国大公司的股票往往比一般市场增长得更快。
然而,这并不意味着它们总是会跑赢大盘,因此风险是存在的。
这只基金的目标是增长。你会发现季度派息和0.05%的费用比率。与迄今为止的大多数此类基金一样,最低投资额为3,000美元。点击这里阅读更多关于VIGAX的信息.
7.Vanguard均衡指数基金Admiral Shares (VBIAX)
根据你的投资风格,Vanguard的平衡指数基金可能是一个很好的选择。该公司提供一些余额基金,但VBIAX是首选之一。
有了这只指数基金,你就可以投资股票和债券。该基金通过跟踪代表美国股市和美国应税债券市场的两个指数,将大约60%的资金投资于股票,40%投资于债券。
这样的表现不会像股票市场基金那样高,但你承担的风险也更小。
如果你仍然有一个相对长期的投资期限,但仍然希望获得一些增长,这只基金可能适合你。费用比率为0.07%,最低投资额为3,000美元。在这里阅读更多关于VBIAX的信息.
8.先锋股息增长基金(VDIGX)
被动投资的一种方式是投资那些持续支付股息的公司。红利也会随着时间的推移而增加所以你的投资回报会增长。
这只基金专注于那些承诺随着时间推移增加派息的顶级公司。这里的风险在于,该基金全部是股票,股息回报可能低于整个股市。
Vanguard股息增长基金的费用比率为0.22%,高于榜单上的其他基金,但同样的最低投资额为3,000美元。点击这里阅读更多关于VDIGX的信息.
9.Vanguard税管平衡基金海军股票(VTMFX)
如果你把额外的钱投资在传统的经纪帐户或者你的纳税等级较高,Vanguard的税收管理基金可以提供更高的税收效率。现在没有确切的保证,但是像VTMFX这样的基金可以提供很好的帮助。
该基金投资于美国股市的中型股和大型股,其中约50%投资于这类股票,另外50%投资于免税市政债券。
总体目标是跟踪股市,但也要尽量减少应纳税的股息收入。
此外,当股市波动较大时,这只基金受到的冲击较小。亏损的可能性仍然存在,但平衡基金有助于降低亏损。
这只由税收管理的平衡基金的费用比率为0.09%,但最低起征点更高,为1万美元。点击这里阅读更多关于VTMFX的信息.
10.Vanguard目标退休基金
最后一个最好的Vanguard指数基金是他们的目标退休基金。这里没有特别列出的原因是,他们有一个主要年份的基金,你可能会达到退休年龄。
如果你不想选择几种指数基金类型、重新平衡或计算投资比例,目标退休基金是一个很好的选择。
根据你选择的退休基金年份,管理部门会处理你需要的分散投资,会自动进行再平衡,让你走上正轨,并随着你接近退休年龄而改变百分比。
例如,根据我的出生年份,如果我选择一个目标退休日期基金,我会选择先锋目标退休2055年基金(VFFVX)。
这款游戏的费用比率为0.15%,最低起步费用只有1000美元。你可以在这里了解更多,并选择一个退休基金根据你的出生年份。
最佳Vanguard退休基金
- Vanguard全股市指数基金(VTSAX)
- Vanguard总债券市场指数基金(VBTLX)
- 先锋股息增长基金(VDIGX)
- Vanguard均衡指数基金Admiral Shares (VBIAX)
- 先锋韦尔斯利收益基金投资者股票(VWINX)
- Vanguard LifeStrategy保守增长基金
以上取决于你的退休年龄和你想承担的风险。后三种基金是比较适合退休人员的Vanguard基金,因为它们比较保守。
一定要先做研究,如果你需要更多帮助,甚至可以和Vanguard的顾问谈谈。
最受欢迎的先锋基金是什么?
最受欢迎的指数基金是Vanguard的总股票市场指数(VTSMX)。它受欢迎的原因是整个美国市场上有3500多只股票(小、中、大)的多样性和极低的费用。
指数基金适合退休吗?
指数基金对退休很有好处,因为它们为投资者提供广泛的分散投资,一些最低的投资费用,并提供一些额外的税收优惠。这些基金类型使投资者更容易购买并持有,而不必试图不断跑赢市场。
巴菲特买指数基金吗?
沃伦•巴菲特(Warren Buffett)经常讨论指数基金及其对投资者的价值。他倾向于指出,投资者最好购买指数基金,而不是单只股票,因为长期以来,个人在挑选股票方面通常很糟糕。
众多伟人中的一位沃伦•巴菲特(Warren Buffett)“如果你喜欢每周花6到8小时在投资上,那就去做吧。如果没有,那就按平均成本投资指数基金。”